PromoPromo

Экономика для начинающих: Часть Вторая

18 апреля 2015, 05:00
Продолжение расследования начатого в статье: Экономика для начинающих: Часть Первая

Продолжение расследования начатого в статье: Экономика для начинающих: Часть Первая

Дополнение к пункту 2: Дешевая валюта

1. Дорогой Доллар

Китаю для его экспортной экономики нужна ситуация где есть и очень выгоден дорогой доллар, но самому Китаю в это же время нужен дешёвый юань.

Корреляция этих двух условий совершенно прямая.

Также я наблюдаю то, что есть очень большая качественная разница с экспортом Китая на Запад и в страны региона.

Импорт Китая в страны Запада в своём большинстве это средне низкое качество товаров, с очень небольшим сроком пользования и одновременно низкой ценой.

Как я понимаю это совершенно продуманная стратегия или то что называется политикой консюмеризма. И понять как она работает просто.

Поставляется дешёвый товар, который рассчитан на минимальное количество времени. В случае поломки его не ремонтируют, а выкидывают. Взамен покупается новый, такой же низкий по качеству товар. Таким образом, фабрики в Китае продолжают работать и покупатели в Америке продолжают оставаться счастливы.

Поощрение и внедрение в психологию Западного покупателя этого нового принципа, что товар не должен работать десятилетиями, как мы многие помним, работали японские и американские товары до середины 70х годов, и есть основная движущая сила, стоящая за столь удачным экспортом Китая в Америку.

Чтобы эта система постоянно работала, нужна дешёвая цена товара, а это в свою очередь требует дешёвой себестоимости.

Что у Китая и получалось почти 15 лет подряд за счёт привлечения в города на производство тех самых 900 миллионов крестьян, для которых в китайской деревне не было никакого будущего.

И тут также есть политический компонент.

Коль скоро бывший крестьянин может просто найти работу на фабрике по выпуску гвоздей и тапок, то столь же долго будет существовать коммунистический по идеологии Китай с проамериканской, капиталистической экономикой.

Мао Цзэдун, видимо, переворачивается в гробу, видя подобное.

Но здесь нет ничего личного, а просто хороший бизнес, построенный на прагматизме, а не идеологии.

Любой бизнесмен в мире, работающий на экспорт знает один очень важный постулат: в мире все основные щедрые покупатели, которые достаточно бездумно скупают разное, даже им не нужное добро, а это наш, Западный мир!

И в Китае или ЮВ Азии вообще очень дорожат этим рынком.

Дорожат по той простой причине, что в мире на сегодня всего 900 миллионов покупателей, и почти 3,5 миллиарда производителей, которых становится всё больше.

И потому конкуренция между этими производителями идёт совершенно не шуточная.

Если раньше это было в системе одной или нескольких компаний внутри одной страны, то сейчас это уже целые страны и даже континенты.

Кризис перепроизводства, описанный Марксом, ведь никуда не делся.

Он просто вышел на более высокий, надциональный уровень.

И в Китае знают это.

Если в такой системе конкуренции Китай хоть чуть-чуть снизит напор, то его место мгновенно заполнится кем-то более молодым, активным, голодным и желающим светлого будущего.

Русские надежды на Китай в том плане, что за счёт поставок нефти и бартерных сделок, они смогут таким образом поставить Китай на русскую нефтяную иглу или хотя бы завязать в виде энергии - несостоятельны.

По той простой причине, что готовое изделие, сделанное на фабрике, как бы оно не было примитивно, в ценовой политике консюмеризма, всегда выиграет у поставщика чистых ресурсов.

На этом и стала богатой Европа или Америка - они никогда не занимались экспортом ресурсов.

Они всегда продавали изделия!

Будь то английская шерсть овец для фламандских гобеленов в средние века, до каких то немыслимых станков из Америки для обработки металлопроката.

Никакая русская нефть c газом не перекроют эти выгоды!

И зная это, становится ясно, почему Китай будет договариваться о разделении мира, а не его тотальном контроле, с Западом.

Почему китайским продавцам нужен Западный покупатель куда больше, чем русский поставщик ресурсов, которые есть и в другом месте.

Для прагматиков в торговле - это вполне логичная система, где покупатель рулит системой куда большем, чем продавец.

Тогда как русские понты в торговле - это не коммерция, а государственная идеология и продвижение русских имперских интересов!

2. Полновесная валюта

Если экономика скорректирована правильно, то любой стране нужна полновесная валюта.

Когда твоя валюта дорогая, то население твоей страны богатеет и расточительнее тратит.

Что на Западе и имеет место.

В Америке есть 320 миллионов богатых покупателей.

И это Эльдорадо - для любого продавца как внутри, так и снаружи страны.

В том числе для самих американских бизнесменов куда важнее стимулировать внутреннее потребление, чем экспорт.

Экспорт из страны, как мы знаем по многочисленным примерам, зависит от внешних факторов, политики, транспорта, даже погодных условий.

Экспорт это удобный инструмент создать профицит в экономике и заработать много денег для индустрии, но, как правило, это не путь для того, чтобы наладить процветание внутри самой страны.

Если только внутреннее потребление не корректируется внешним товарооборотом.

Сейчас мы наблюдаем торговый дефицит с Китаем и странами ЮВ Азии и причина тому опять же проста - дешёвые цены на труд и также целенаправленная политика демпинга и неравная конкуренция. Любой азиатский рабочий на фабрике даже мечтать не может о тех социальных пакетах бенефитов, зарплате и условиях труда, которые для него созданы на аналогичном предприятии на Западе.

А все эти прелести Западной жизни - переводят в центы и доллары, добавляющиеся к цене изделия.

Потому и есть перекос в торговле на сегодня и именно этим и объясняется тот немыслимый рост Китая. Выпрями эти условия труда и китайское чудо закончится.

Западная модель экономики предусматривает рост ВВП в 3-4% в год - и это очень неплохой рост!

Западная Европа показывает, дай бог 2%, а сейчас и того ниже.

Нормальное внутреннее потребление и одновременно здоровый уровень экспорта - это идеальная схема. И к ней на Западе надо стремиться.

Но иметь 10% роста за счёт экспорта и одновременно внутреннее накопление/потребление - это экономический нонсенс.

С негативными последствиями, которого, Китай сейчас и столкнулся.

А до него тот же самый путь 30 лет назад прошла Япония, пришедшая к падению роста ВВП на очень низкий уровень и дефляцией, из которой они не могут выйти с 1994 года.

3. Запад самодостаточен

Чтобы все ясно понимали - Запад вполне самодостаточен именно за счёт высокого коэффициента внутреннего потребления - тех самых 900 млн. богатых покупателей.

И это не шутка!

А раз так, то надо понять, что кризис у нас, в стране с высоким внутренним уровнем потребления - это ВСЕГДА временное явление или корректировка перепроизводства.

Опять читаем Маркса, Капитал, второй том:

Он ведь был прав насчёт причин кризисов и просто не предвидел, что найдутся выходы, кроме как пролетарская революция. И также тот факт, что капиталистическая экономика очень во многом саморегулирующаяся и динамична, делает любой кризис - неприятностью, иной раз очень болезненной, но не концом всей системы.

И напротив в Китае - где очень низкий внутренний спрос - для них падение производства может быть катастрофично, так как идеи о гарантированном праве на работу и коммунистах у власти могут себя не оправдать в какой то момент.

И цифры тут просты:

  • у китайцев уровень накоплений 47%
  • тогда как самый высокий уровень накоплений на Западе - у немецких скупердяев - 9%!
  • американцы имеют 6% накоплений

Видите разницу?

И это всё потому, что китайский покупатель промышленных товаров на сегодня не может даже близко сравняться с Западным!

Таким образом, пока Китай не снизит экспорт, не повысит уровень жизни и тем самым не повысит спрос внутри страны - до баланса, Китай будет зависеть от доллара куда больше, чем доллар зависит от Китая.

4. Китай берёт только дешёвой ценой

Добавлю только пояснение про Китай.

Конечно, всё сложнее, чем только гвозди и тапки, но самый базовый смысл всего один:

Китай берёт только дешёвой ценой, за счёт очень низкой себестоимости.

Если на минуту представить, что эта себестоимость растёт и стала равной той, что на Западе - я вот хочу услышать от кого-то из вас, почему и зачем вы будете брать китайские товары?

Говорим ли мы хоть когда то такую фразу, что качество китайского товара - это что то эдакое?

Или их электроника лучше японской или хотя бы такая же?

А может их обувь наравне с Италией?

Ну или их строительная техника надёжнее Катерпиллера?

Нет, нет и ещё раз нет!

Есть только одна разница - ЦЕНА! ВСЁ!

И Китай, просчитав этот фактор у Западного покупателя в психологии, сделал одну и единственную правильную ставку на обычный рынок, где выигрывают две вещи: массовость и цена. Что они и делают.

Но даже у них их себестоимость неуклонно растёт!

И соответственно рост падает. А рядом полно соседей готовых забрать всё, что можно и вытеснить их с рынка.

Да и на самом Западе идёт реструктуризация промышленности!

Идёт она достаточно долго с кризиса 1973 года, но плоды видны, последние 10 лет точно.

Если бы не злоупотребления в законах и финансах начиная с 1999 года - отмены закона Гласс-Спигель 1933 года, что дало нам финансовый кризис, то не было бы ни такого падения финансового рынка, ни таких пирамид ничем не обеспеченных в инвестициях.

В любом случае - данная проблема исправлена и капитализация американских банков больше, чем в Европе в два раза.

А раз инвестиции на месте и идёт спад в Китае, то многое возвращается обратно в родные пенаты.

И как пример не могу сказать точно когда, но например мой мобильный телефон, сделанный в США, хотя бы частично в 2003 году, у меня работает до сих пор.

А китайский мобильник выдерживает максимум 1,5 года - можно выкинуть потом - вот вам и весь расклад.

Да цена за них разная и китайский дешевле, чем американский.

А учитывая инстинктивное желание любого покупателя постоянно покупать, что то новое, тем более когда есть дешёвое, американский товар с его долговечностью, заведомо проигрывает на рынке ширпотреба.

Также поймите одну из существенных трудностей с которыми Китай сталкивается на постоянной основе и что стало монументально добавлять в себестоимость тапок и гвоздей.

Текучесть кадров.

Популярно - вчерашний крестьянский сын из провинции Фучжоу Минг Ла решил податься в город на заработки. Иначе жениться, за безденежьем он не может - обилие женихов, и недостаток невест в Китае, очень острая проблема.

Прибыв в город, он обучился за 2-3 месяца работе на станках, по выпуску гвоздей за какие-то очень небольшие деньги.

Однако, другой завод через год предложил ему большее жалование за те же гвозди.

И вот он ушёл к ним, а потом ещё куда-то.

И так в течении последних 6-7 лет.

И результат: 6 из 7 мест его работы потеряли время, ресурсы, деньги на его обучение и становление в коллективе.

Поверьте мне - ЭТО ДЕНЬГИ!

И деньги немалые!

Eсли у вас меняется под 90% рабочей силы в течениe года, можете себе представить лишние расходы и ту скрытую инфляцию, которую подобная практика порождает.

Голодранец из деревни работает за чашку риса очень временно.

Потом он уже хочет две.

А потом он хочет семью и дом!

И потому постановка производства в таких условиях - это временное предприятие.

Пока не кончатся голодранцы.

А они кончатся.

Или цена слишком будет высока их учить.

В сравнении - в США текучесть рабочих на производственных заводах минимальная, прежде всего, потому что и платят хорошо и профсоюз защищает их права и им просто незачем искать счастья где то ещё.

Рабочие, как правило хорошо обучены и специалисты высокого класса.

Также для них это вся их жизнь, а не стартовая площадка как для многих крестьянских детей в Китае.

И все эти детали - это очень хорошо озвученная и подсчитанная статья расходов.

Которые вполне реальны и добавляют к стоимости продукта.

И поймите - я не ругаю Китай.

Они делают единственное, что возможно. И делают правильно.

Однако русские мечты о Китае как некоем рычаге, которым они будут давить на США и доллар - это муть несусветная.

5. Свободный рынок

Потребление домохозяйств в Америке идёт волнами, в зависимости от состояния их экономики.

В хорошие времена потребляется больше. В плохие меньше.

Затоваривание рынка приводит к периодической коррекции рынка или классическому кризису перепроизводства.

Как я уже написал при правильной самой теории Маркса, его вывод оказался неверным, так как есть много вариаций и решений. И мы это наблюдаем сейчас воочию.

Фактически сейчас производство подстраивается под покупателя, а не наоборот и если требуется больше тапок и гвоздей, то их сделают. Где не важно, но сделают.

Если каким то образом представить, что Китай откажется от доллара, то тот же товар бросится с благодарностью делать Вьетнам.

Или при самом аховом сценарии, что никто решит не заниматься данной работой за доллары, то в таком случае производство возвращается обратно в Америку.

Учитывая, что склады в Америке забиты товаром как минимум на 6 месяцев вперёд, то даже если начать с нуля, производство уже имеет 6 месяцев чтобы начать работать с нуля при таком сценарии.

И это я рассматриваю только ширпотреб.

Промышленные товары индустриального значения Америка производит очень успешно сама и не нуждается ни в ком.

И что значит система разделения труда в нашем понимании?

Каким образом это на что то влияет?

Система гораздо проще: если нужен товар - он будет сделан!

Запад, позиционирует себя, как производитель высоко-технологических товаров: самолёты, машины, станки, фармацевтика, химия, тонкие технологии, роботы, разработка технологий, компьютеров

Тогда как страны ЮВ Азии сделали себя кузницей товаров широкого потребления, где технологий почти нет, и есть обычная штамповка.

Это если мы говорим о производстве, и единственная причина, почему Азия может так делать: потому что там это дешевле!

И здесь между Западом и Азией есть совершенно чёткая связь и зависимость.

Азия богатеет на экспорте этих товаров, Америка и Запад в целом богатеет на самом процессе торговли, инвестиций доллара, продаже своих технологий и т.д.

И это замечательно!

Так как человек богатый - то это не человек, которым можно командовать и держать в шестёрках!

Таким образом американский образ жизни, культура, формула успеха в бизнесе захватывает всё больше и больше людей. так как экономическая модель в Азии именно американская, с известными оговорками на местные особенности, но тем не менее.

6. Двуполянрый Мир

Мы идём к двуполярному миру, где мир поделён между Китаем и Западом.

У каждого полюса будут свои сателлиты и союзники, но третьего центра не будет.

И гармония этих двух центров строится на взаимной выгоде и желании заработать, что куда сильнее любых духовностей и самобытностей.

Глобальный мир, против мира локального.

Россия нет места в этом мире, она остаётся каким-то поставщиком ресурсов, не больше

И ошибка русских расчётов в смысле геополитики достаточно проста.

Русский бизнес по своей природе и ментальности глубоко совковый.

По советской схеме существовало ясное понимание, что при дефиците у продавца берут что угодно.

Как бы он не был груб и хамоват, как бы не было низко качество данного продукта, и как бы этот продукт не был дорог: ЕГО ВСЁ РАВНО КУПЯТ!

И это понятие сегодня, то чем оперирует русский бизнес по миру в своих как экономических, так и государственных расчётах.

И тут случается неувязка.

Ресурсы, на которые сделала ставку Россия, совсем не столь редки, как там последние 90 лет уверяют население.

Также дефицит при закрытой советской экономике порождал вынужденный спрос.

Дефицит в Западной открытой экономике порождает желание выйти из подобной зависимости и состояния.

Потому это был лишь вопрос времени, пока они найдут какую-то альтернативу этому вздорному русскому бизнесу.

Мало того, проклятие, которое ассоциировано с дорогими ценами на ресурсы, заключается в том, что дорогие цены стимулируют даже не столько поиск альтернативного источника этих ресурсов, сколько науку, которая ищет выход в других нетрадиционных подходах.

Развитие технологий со сланцевой нефтью фактически получило развитие в течении каких то 5-6 последних лет.

И так как эти технологии постоянно совершенствуются, то есть все основания думать, что цена ресурсов очень далека от дна и продолжит падать.

А значит русская модель продавца ресурсов и одновременно русского влияния закончена!

В Китае, к которому сейчас устремлены взоры из Кремля, прекрасно понимает ситуацию, в которую попала Россия с Западом.

И будут использовать эту русскую слабость не во благо России, а только для себя!

Зная, что на сегодня дверь на Запад для России закрыта, из-за войны и оккупации устроенной Путиным в Украине, можно только догадываться, как серьёзно согнёт Россию Китай под свои условия.

Не надо ждать тут ни пощады, ни равного отношения.

По той простой причине, что тут нет и не было разговора на равных!

Есть ресурсная экономика с плохой демографией и климатом, в лучшем случае претендующая на 30е годы 20го века и есть быстро растущий индустриальный гигант, с амбициями перегнать США по количественному уровню ВВП.

Дополнение к пункту 12: Коллективная валюта или проклятие социализма

1. Поговорим о Евро

Да, в Европе выше коллективное ВВП, но имея на 130 млн человек больше - это не мудрено.

Однако есть разница - одно дело бедные у нас, другое в Европе.

Те выплаты которые там делает государство таковы, что фактически банкротит их несмотря на высоченные налоги.

А высокие налоги очень активно убивают бизнес, что и видно в том, что такой высокой активности и динамики в экономике у них просто нет.

Кроме как Германии, где немцы очень высокопродуктивны и дисциплинированы, да и экономика высокотехнологичная - никто из стран ЕС не тянет особенно.

Плюс надо учесть структурные проблемы самой Еврозоны, которые тоже не дают больших надежд:

  • 25% уровень безработицы в Греции
  • 20% в Испании

Общий уровень безработицы по Европе около 10%!

Извините, но это очень и очень средние показатели.

И если более подробно, то надо видеть, что сейчас в Европе 4 модели и все они работают по разному:

  1. Англия финансово коммерческая модель - похожа на США. работает аналогично США
  2. Северо-Европейская - работает неплохо. в основном она производственная
  3. Южно-Европейская аграрно-туристическая, плюс гигантский госсектор - эта модель не работает вообще, вплоть до разрыва Франции на две части - север работает, юг нет
  4. Модель восточной Европы - это смесь севера Европы и Американской модели. Тут у них показатели разные, но в целом идёт нарастание, особенно в Польше.

Так как это коллективная валюта, то она не печатается одним членом из 27, а с согласия всех вместе.

И вот случается кризис.

У всех дела идут плохо, так как банки взаимосвязаны и вложили деньги друг в друга.

А банки на юге ЕС показывают высокую степень неплатёжеспособности.

Если один греческий банк банкротится, то все инвестиции, которые он имел, скажем из Германии пропадают!

Таким образом, кризис захватывает всех сразу.

И он куда более глубокий, чем в Америке!

В Америке имея столь быстро растущую и полностью частную экономику, сама природа вещей даёт более простые решения.

В Европе, в Греции, например, почти 30% населения работало на правительство или являлось де факто потребителями средств, а не их создателями.

Аналогичная ситуация в Италии и Испании, Португалии и всём юге Франции.

Обычно при таком суверенном кризисе, как мы видим, предлагается и осуществляется Аргентинский сценарий дефолта.

Где идёт резкая девальвация валюты, дефолт всех задолжавших банков и резкая реструктуризация государственных расходов с их сокращением.

Это быстро и больно.

Но потом быстро начинается подъём.

Однако мы имеем коллективную валюту и экономику, с высокой степенью вложений в Греческие банки из других европейских стран в частности из Германии.

Так как немцы не хотят потерять свои вклады, они фактически навязывают медленный вариант дефолта, где экономику сдувают годами до её уровня, когда она становится самоокупаемой.

Так как мы имеем две страны, а не одну, то в трения добавляется элемент национализма.

Где немцы не хотят платить за греческих бездельников и где греки не хотят страдать годами, и так с каждой южно-европейской страной.

Пока никакого решения не найдено.

Центральный Банк ЕС не имеет таких рычагов для решений вопросов как ФРС, так как он коллективный и нужно опросить всех, а раз так-то решения им принятые - половинчатые и нерешительные.

Фактически решение отложено на более поздние времена, но сама проблема остаётся.

И таким образом, что мы имеем:

  • В Италии слабый подъём, но надолго ли? Не знаю...
  • В Греции полный кошмар и так будет лет ещё 20. Там назначены новые выборы, в которых могут победить сторонники выхода из Еврозоны
  • В Испании пока по нулям - нет роста, нет падения
  • Португалия падает

Во Франции - смесь хорошо и плохо: богатые бегут - так как им сделали 70% налогов, бедные требуют больше выплат в их пользу за счёт богатых.

Восточная Европа - тут каждая страна уникальна:

  • В Литве рост
  • В Латвии стагнация
  • В Венгрии стагнация
  • В Румынии рост
  • Лучше всех в Дании - они оставили датскую крону и плевали на всех!

Если Греция выйдет из евро вполне реально, то это даст эффект домино и другие пойдут за ней.

В таком случае еврозона прикажет долго жить.

Понять в такой ситуации можно и тех и других.

В Европе на сегодня - север работает, а юг отдыхает, и при этом они на севере имеют достаточно высокие налоги, но они хотят тратить их на себя, на свои нужды, а не вытягивать бездельников греков или южных итальянцев.

И в этом фундаментальный прокол ЕС как единой валютной зоны!

Можно было сравнивать законы, социальные блага, нормы по жирности молока и сметаны, но нужно было оставить деньги в покое, так как невозможно, никак и никогда, сравнивать экономики Юга Европы с экономиками Севера.

Не могут и не должны одновременно печатать одни и те же деньги в Афинах и во Франкфурте.

Не может быть в единой системе совершенно диаметрально разных понятий, когда Юг хочет перефинансировать свой долг и сделать дефолт, таким образом снизив стоимость Евро, тогда как Германия хочет Евро только в его полновесном дорогом виде.

Эти две тенденции не закончатся, так как никогда Португалия не сравняется с Германией.

НИКОГДА!

А раз так, то либо будет диктат одной страны, что рано или поздно рванёт.

Или будет бардак из 27 стран, что рано или поздно тоже рванёт.

Кому нужна подобная валюта???

После такой коллективной валюты, любую другую, коллективную валюту, не примут последующие лет 50, если не больше!

Тем более с участием коммунистического Китая: где ею манипулируют, или путинской России где её пилят бесконечно.

КОРОЧЕ: ДОЛЛАР, ДОЛЛАР И ТОЛЬКО ДОЛЛАР!

При всех его недостатках - это лучшее, что есть.

Все остальные - это недоразумение на сегодня.

В мире есть разные экономики и подходы к решению вопросов.

Когда есть такие производственные гиганты как: США, Германия, Япония, то им просто сделать единую валюту, так как их различия только в подходе к социальным вопросам и льготам, но не системе труда или накопления.

Также у них похожая ментальность - несмотря на видимую разницу.

Японец, американец и немец договорятся за один день, тогда как внутри Европы это занимает годы.

И ЕС сделало просто шедевральную глупость, когда решило объединить юг и север в смысле единой денежной системы.

Можно:

  • уровнять законы, нормы права
  • разрешить человеку из Швеции легко делать бизнес на Мальте и киприоту открыть магазин в Ирландии, заполняя для этого единую форму бумаг, т.е. снять все ограничения для делового человека

Все это колоссальное благо, сулящее всеобщее процветание и также ход в сторону американизации экономики, так как это именно как мы живём в Штатах и Канаде!

Жизнь при минимуме бюрократии!

Бумаг минимум!

Разрешения делаются на основе единых норм и штаты, несмотря на разницу в законах, дают куда больше хода вперёд для человека решившего делать бизнес или, скажем, купить летний дом где то на юге страны.

И Европа просто это копирует.

А вот с деньгами - тут это рано.

Европа не готова стать единой в расчётах.

Идея создать Общий Рынок через Атлантику, как сейчас, сию минуту обсуждается - создаст экономический котёл в $50 триллионов, и Европа в этом очень заинтересована как в допинге для своей заснувшей экономической системы, но есть свои загвоздки.

Сама идея, что фермер из Франции начнёт разводить коров для производства французского сыра в Теннесси и там же в Америке его сбывать, так как там земля куда дешевле и полно рабочей силы - и при этом его бумажные, бюрократические проблемы будут минимальны - это как эльдорадо для заинтересованных лиц.

Так как на сегодня ВСЕ знают английский язык и деньги не пахнут - это даст то, чего нет в Европе - дополнительную работу.

Их уровень безработицы в среднем стабильно 10-11%, в США сейчас 5,8% и мы ворчим и кряхтим, что это очень много.

При Клинтоне, помню, безработица снизилась до меньше 3%.

Одним словом - нужна общая экономическая зона, но не общий кошелёк.

И это та ошибка которую в Европе понимают и как-то двигаются к исправлению.

Но это может занять лет 20.

А раз так, то Евро пока не может быть на том же уровне из-за своей волатильности и политической неопределённости в смысле дальнейшего.

Отсюда вывод: НЕ ДЕЛАЙТЕ КОММУНИСТИЧЕСКИХ КОЛХОЗОВ ИМЕНИ ЛЕНИНА НИГДЕ, НИКАК, НИКОГДА!

Бездельники в них пьют вино, смотрят на девочек, читают газеты и много выступают против богатых!

Богатые в них платят, плачут, работают и опять платят!

В любом случае, я не веду речь о Евро как таковом: он на сегодня доллару конкурентом не является больше.

Речь скорее о Китае и той басне, которую придумали сами себе в России.

Дополнение к пункту 8: Ни одна мировая валюта не обеспечена золотом

Давайте более детально.

Скажем Америка решила ввести золотой стандарт и допустим, сделали так на 100 грамм чистого золота делаем 10 монет по 10 грамм каждая и по 10$ номиналом, итого 100$ или один грамм чистого золота - 1$.

Всё красиво и вроде неплохо.

НО дальше начинается головная боль!

По пунктам:

1. Добыча золота это в мире частный бизнес

Золото торгуется на мировой бирже и цены, где бы им не торговали, примерно одинаковые.

Деньги печатает только государство и потому для золотого запаса, оно должно приобрести золото как металл у частного шахтовладельца, так как государство на Западе НЕ занимается разработками золотых шахт и бизнесом вообще как таковым.

Представим что на одной из шахт бессрочная забастовка, работа встала, количество золота падает.

Это мгновенно отразится на бирже в том, что цена золота как металла - пойдёт вверх.

И вот ситуация, что 100 грамм золота уже стоят не 100$ как раньше, а 150$!

Также учтите, что золото в чистом виде в 24 карата (100%) не может быть использовано - оно слишком мягкое, потому его разбавляют примерно до 22 каратов (стандарт Картье или зубное золото как его звали в СССР) серебром или медью, натирают иридием для блеска и пускают в обращение.

2. Репутация государства

При этом государство обязано ради своей репутации придерживаться определённых правил в обращении с золотом.

Оно не может ни под каким предлогом, ни уменьшить, ни увеличить, ни стоимость, ни вес, ни чистоту металла монеты.

Оно должно при любом раскладе оставаться 10 грамм в 10$ монете, и чистота должна быть всё те же 22 карата!

Любые манипуляции с чистотой золота монеты или, тем более номиналом мгновенно становятся известны широкой публике.

В средние века это дало целый ряд суверенных банкротств целых государств, правительства которых по разным причинам занимались порчей монеты, и вот государство себе в убыток продолжает покупать золото как металл по коммерческой цене, а печатать из него монеты по цене государственной и установленной скажем 10 лет назад.

Возможности изменений веса монеты в зависимости от времени и цены металла в теории возможны, но на практике это нереальная задача, так как нужно изъять все старые монеты и выдать новые.

Только логистические затраты на данный процесс превысят все выгоды от изменения номинала и веса.

3. Уроки истории

Другой сценарий заключается в том, что золотой стандарт в наше время, в отдельно взятой стране с замашками на резервную мировую валюту - очень чреват целым рядом проблем.

Допустим: честный бразильский труженик Дон Педро, всю жизнь работал и собирал в матрас и наконец, собрал 20.000$.

Собирал бумажками, и вот он узнаёт, что в Америке золотой введён стандарт - он тут же идёт и меняет свои сбережения на золото в первом же банке.

Чисто потому, что золото более привлекательно и не подвержено такой же инфляции, как бумажки.

Таким образом, из оборота США ушло 20 кг золота по цене в зависимости от биржи и номиналом в 20.000$.

Да они обменены на бумажки, но если так сделает целый ряд подобных Педро, то это станет жуткой проблемой.

Если золото по какой-то, даже чисто технической причине, исчезает из оборота - начинается так называемый набег на банки , когда в банк выстраивается огромная очередь, требующая обменять бумагу на золото.

При любой панике за рубежом или внутри страны, мы же имеем дело с мировой резервной валютой - потому паника где то во Вьетнаме даст по цепочке панику во всём мире, в связи с недостатком золота. Это может за два три дня дать эффект исчезновения 1/3-2/3 всего золота данной страны из обращения.

И следующий шаг этой страны должен быть - введение нового золота в обращение и так до бесконечности.

Также надо учесть, что чисто по техническим причинам в год из обращения исчезает 2-3% денег.

Бумага горит и разваливается, металл стирается, государство в любой стране занято подпиткой денег за счёт эмиссии на постоянной основе, чисто, чтобы восполнить недостающие активы.

Потому-что, как я уже описал выше, любая паника, даже случайная, из-за дефицита ликвидности - может дать катастрофические последствия для такой суверенной системы золотого стандарта.

Bсе данные случаи и примеры взяты мной из реальной истории Соединённых Штатов в 20е годы.

В том числе и ножницы в смысле цены металла и номинала монеты.

Таким образом, государство может поддерживать золотой стандарт, только сознательно идя на убытки, вводя в обращение всё новые и новые золотые монеты и пытаясь сдержать натиск в обменных пунктах или паники на биржах в мире.

При этом оно теряет на цене металла и на набегах на банки, но выигрывает на стабильности валюты.

В наше время - это настолько нерабочий сценарий, что ни одна страна на это не пойдёт, объявить полный дефолт, дешевле, чем иметь дело с золотым стандартом.

4. Зачем Путину дополнительное золото?

Тут у меня ответ только один:

Путин готовится к возможному бунту!

Когда надо будет бежать и откупаться от возможных проблем после, и потому он с дружиной готовят пути отступления.

Один умный, но жутко циничный человек говорил, что:

Когда на улице льётся кровь - вкладывайте ваши деньги в скупку драгоценных металлов, предметов искусства и драгоценные камни .

На улицах России не льётся кровь, но там идёт узаконенный грабёж населения, и что делает Путин!

Именно Путин под видом диверсификации от доллара, государственными деньгами, которых он может напечатать сколько угодно, у частной русской компании, которая может продавать золото только русскому государству, ПОКУПАЕТ ЗОЛОТО!

Причём он покупает золото ЗА РУБЛИ , заведомо зная, что они падают и нестабильны.

Куда оно идёт дальше? Не знаю. Но думаю, продаётся по более дорогой коммерческой цене и переводится в бриллианты и предметы искусства, которые оседают где то в банках и особняках, далеко на островах.

Деньги можно достаточно просто отследить.

Транзакции акций и облигаций всего мира под колпаком федеральных властей в США.

Золото слишком тяжёлое для транзита, а вот мешочек бриллиантов по 5-10 каратов, чистой воды будет стоить цену всего Кремля с сокровищами вместе взятыми.

И это мешочек размером с небольшую сумочку, так как её проще простого спрятать или реализовать за наличные в любой стране мира под столом, вне надзора властей.

Путину не нужен деревянный или обесцененный рубль.

Потому он делает финт с якобы покупкой золота для державного блеска с публичным плевком на доллар.

Покупает на рубли и тут же реализует где то дальше!

Это хорошо продуманный путь по отмывке денег, в данном случае на чёрный день, черный день для России, но не для Путина.

5. Золотые монеты

Момент с золотым стандартом как с обеспечением валюты золотом по весу, но без хождения самих по себе золотых монет, тоже на сегодня вводить нет смысла никому. Так как это в глобальной торговле мгновенно приведёт к требованию золота в расчётах, а не бумажных денег.

А такого количества золота не имеет на сегодня никто!

Если только не обесценить до минимума свою собственную валюту, или сделать/назначить минимальное золотое обеспечение своих же денег.

И вот ваша валюта становится дешевле по указу.

Однако, если такое действие произойдёт где то в мире, то это будет тут же приравнено к искусственной манипуляции валютой и расценено как дополнительный вариант и бонус для демпинга в торговле.

ВТО мгновенно поймёт этот момент и разрешит ответные меры, да и без ВТО это станет ясным.

Так что, если какая-то страна хочет намеренно сделать самой себе хуже - она будет устраивать эти игры с золотом и его курсом.

На сегодня сложно сказать, чем определить правильный курс оценки валюты и её стоимости.

Скорее всего это комплекс причин.

От самых банальных типа: к доллару привыкли до более научных и сложных: промышленная мощь США и ВВП говорят сами за себя .

И скорее всего все эти причины правильные в разных ситуациях.

Однако я бы всё-таки выделил основную причину, а именно доверие к той или иной валюте.

Если валюта при нормальной экономике, и без каких-либо серьёзных проблем на рынке ведёт себя стабильно, имеет рыночное хождение, не манипулируется в угоду политическим и идеологическим интересам правительства данной страны, то доверие к ней определяет её популярность.

Всё остальное - прикладывается дополнительно.

Дополнение к пункту 13

Для тех кто хочет почитать насчёт дилеммы резервной валюты описанной мною в пункте 13-ом Роберт Триффин сформулировал ключевое противоречие Бреттон-Вудской системы:

Для того чтобы обеспечить центральные банки других стран необходимым количеством долларов для формирования национальных валютных резервов, необходимо, чтобы в США постоянно наблюдался дефицит платёжного баланса. Но дефицит платёжного баланса подрывает доверие к доллару и снижает его ценность в качестве резервного актива .

Ещё одна интерпретация этого противоречия:

Эмиссия ключевой валюты должна соответствовать золотому запасу страны-эмитента. Чрезмерная эмиссия, не обеспеченная золотым запасом, может подорвать обратимость ключевой валюты в золото, что вызовет кризис доверия к ней. Но ключевая валюта должна выпускаться в количествах, достаточных для того чтобы обеспечить увеличение международной денежной массы для обслуживания возрастающего количества международных сделок. Поэтому её эмиссия должна происходить, невзирая на размер ограниченного золотого запаса страны-эмитента .

Подробнее: дилемма Триффина

The Triffin dilemma or paradox is the conflict of economic interests that arises between short-term domestic and long-term international objectives when a national currency also serves as a world reserve currency. The dilemma of choosing between these objectives was first identified in the 1960s...

Таким образом я ещё раз подтверждаю мой тезис, что при всех минусах данной системы, зная о её слабостях, никто на сегодня не может и главное не хочет заменить доллар как мировую резервную и на самом деле фактически единственную валюту.

Китай уж точно не хочет свою национальную валюту подставить под такой же удар!

Также никаких возможностей по созданию и эффективному управлению и контролю за какой то новой коллективной валютой, которую могли бы создать в противовес доллару - на сегодня возможным не является ввиду острых противоречий и неравноправия возможностей стран участников это новой возможной валюты.

Более того, если такая валюта будет создана, фактически она оттянет на себя то слишком высокое давление на доллар, что сейчас наблюдается особенно когда доллар специально понижают во времена кризиса.

История с Бразилией и с Китаем, которые громко протестовали, против понижения доллара показывает, что они зависимы от данной валюты, но ввести свою, более правильную и сильную, взамен не хотят. Так как понимают, что, прежде всего, они сами лишатся той мобильности и рычагов манипулирования дешёвой рабочей силой и себестоимостью продукции в их собственных странах, так как я уже писал выше - им для экспорта нужна валюта дешёвая и дешевле доллара.

При каждом центе падения доллара, эти страны теряют десятки миллионов на потерянном экспорте.