9 июля 2020, 16:16
В банках Литвы финтех-компаниям начали массово отказывать в обслуживании из-за высоких рисков отмывания денег
Литва за последние несколько лет стала одним из крупнейших финтех-центров в Европе. В стране осуществляют деятельность 45 лицензированных провайдеров платёжных услуг и 71 эмитент электронных денег.
Для финтех-компаний характерны повышенные риски отмывания доходов в связи с недостаточной эффективностью механизмов внутреннего контроля. Соответственно, чем больше таких компаний обслуживается в банке, тем выше у банка риск быть вовлеченным в процессы отмывания денег.
Некоторые Литовские банки приняли решения об отказе в открытии счетов для финтех-компаний, закрытии в одностороннем порядке уже имеющихся счетов, и введении ограничений на доступ к таким счетам.
Скандал накалился до того, что Центральному Банку Литвы пришлось выпускать предписание обеспечить финтех-компаниям недискриминационный доступ к банковским услугам и применять такие жёсткие меры, как закрытие счетов, только в крайних случаях и только после реализации банками всех иных имеющихся в их распоряжении мер по снижению рисков.