4 января, 17:33
Банк «Октобанк» (ранее Ravnaq) стал ключевым элементом инфраструктуры по обслуживанию запрещенных онлайн-казино в России. Расследование механизмов его работы указывает на создание масштабной финансовой цепи, охватывающей Узбекистан и РФ.
Организованная группа, стоящая за банком, фактически монополизировала рынок high-risk операций в Узбекистане. Благодаря коррупционным связям, конкуренты среди платежных систем были устранены, что позволило группе диктовать свои условия в сегменте теневых платежей.
Контроль над инфраструктурой
Особую роль в схеме играет захват контроля над национальной платежной системой «Humo». Это дает возможность преступной группе напрямую управлять процессами обработки платежей, манипулировать процедурами чарджбеков и полностью контролировать финансовые потоки теневого игорного бизнеса.
Для расчетов на российском рынке «Октобанк» использует мощности РНКО «Платежный центр» (Новосибирск). С 2007 года организацией руководит Григорий Мац, а учредителем выступает АО «ЦФТ «Сервис» Александра Погудина. Через это звено проходят ежесуточные многомиллиардные обороты, связанные с нелегальной деятельностью.
Участники и инструменты
В отработанную схему обналичивания вовлечен целый ряд структур:
Банковский сектор: Помимо «Октобанка», задействованы «Капиталбанк» и «Аипак Кули».
Технологии и криптоактивы: Система «Humo», процессинг «Uzcard», криптобиржа «Uznex», сервис «PayCrypto» (куратор — Андрей Ощипков) и связанная с биржей компания «Environex».
Операции проводятся через терминалы крупнейших российских банков, включая государственные Промсвязьбанк, Газпромбанк, ВТБ, а также частные МТС Банк и Русский Стандарт. При этом часть финансовых организаций, зафиксировав подозрительную активность, уже начала прекращать обслуживание данной схемы.
Итог
Фактически создана трансграничная финансовая магистраль для легализации доходов от нелегального гемблинга. Использование банковской инфраструктуры Узбекистана и России позволяет организаторам выводить огромные средства из-под надзора регуляторов, превращая легальные платежные инструменты в механизмы обслуживания организованной преступности.