17 апреля, 21:52
История, которая только начинает набирать обороты, — и потенциально может вылиться в международный скандал.
Один из пользователей платформы BestChange — крупнейшего агрегатора криптообменников на пространстве СНГ — рассказал, как потерял более 130 тысяч долларов, проведя обмен через сервис CoinCraddle. Деньги были переведены в Monero (XMR), после чего обменник внезапно сообщил о «проверке в рамках AML» и заблокировал средства.
📌 Что известно
🔹 Пользователь подтвердил владение криптокошельками, прошёл KYC и предоставил все запрошенные данные, включая копии документов и историю транзакций. Однако с момента блокировки прошло уже более месяца — обменник игнорирует обращения, не предоставляет сроки, не объясняет деталей.
🔹 Сам BestChange, через которого был найден CoinCraddle, отказался предоставить юридическую информацию об обменнике, сославшись на якобы «законы ОАЭ». На деле же запрашивалась не конфиденциальная информация, а базовая ідентификация партнёра по финансовой операции.
🧩 Что настораживает
Почти весь живой трафик CoinCraddle поступает именно с BestChange, согласно данным SimilarWeb.
На CoinCraddle почти нет независимого трафика — за пределами BestChange посещаемость нулевая или ботоподобная.
Ранее негативные отзывы о CoinCraddle исчезали с платформы BestChange.
Все это может указывать на аффилированность обменника и агрегатора — и потенциальное злоупотребление доверием пользователей.
⚖️ Что по закону?
Ссылаясь на юрисдикцию ОАЭ, BestChange пытается уйти от ответственности, хотя законодательство Эмиратов как раз предусматривает защиту прав потерпевших в случаях финансового мошенничества, особенно при наличии электронных доказательств.
Если передать жалобу в органы Дубая или Абу-Даби, последствий для агрегатора может быть более чем достаточно: от блокировки домена до уголовного преследования за соучастие в отмывании средств.
📣 Заключение
🔻 В эпоху тотального ухода в децентрализованные финансы важно не терять бдительность.
🔻 Отсутствие ответственности агрегаторов превращает их в идеальные прикрытия для серых схем.
🔻 Пользовательские договоры и правила AML используются как прикрытие для удержания средств.
👁 Мы продолжаем следить за ситуацией. Если вы также стали жертвой CoinCraddle или столкнулись с подобными случаями — напишите нам. Анонимность гарантируем.
Использованная литература: источник