31 декабря 2025, 00:16
После февраля 2022 года в Грузию хлынули российские деньги. Только за апрель-сентябрь того же года через границу перетекло более миллиарда долларов — в пять раз больше, чем годом ранее.
Тбилиси превратился в перевалочный пункт для капитала, спасавшегося от западных санкций. Город заполнили новые лица, в обменниках выстраивались очереди, цены на недвижимость взлетели до небес.
Но эта идиллия для сомнительных финансов оказалась недолгой. Грузинские власти решили, что роль отмывочной машины для российских рублей им не по душе, и взялись за зачистку собственного финансового сектора. Национальный банк Грузии перешел к жесткому надзору: за два с половиной года проверили 461 валютный обменник, выписали штрафов почти на три с половиной миллиона лари и отозвали около сотни лицензий. С 2023 года все криптокомпании обязаны регистрироваться в Нацбанке — никаких теневых операций.
Лазейки для серых денег стремительно закрываются. Самое красноречивое доказательство поворота — масштабные уголовные дела, всплывшие этой осенью.
Первое дело касается рекордных сумм. Под вывеской легального криптообменника «Фин» скрывалась схема по отмыву 660 миллионов долларов — это эквивалент почти 60 миллиардов рублей. Механизм работал просто и цинично: наличные рубли везли из соседнего Азербайджана, пряча их в тайниках автомобилей и минуя таможенный контроль. Затем эти деньги сдавали в грузинские банки под видом выручки обменников, подделывая справки о происхождении средств. На финальном этапе рубли превращались в евро и доллары, которые вкладывали в грузинскую недвижимость.
В сентябре 2025 года прокуратура и Служба госбезопасности провели совместную операцию и вывели схему на чистую воду. Арестован 49-летний владелец компании «Фин» Каха Которашвили. Ему грозит до двенадцати лет тюрьмы.
Спустя месяц Министерство финансов объявило о задержании пятерых граждан России. На этот раз речь шла о подпольном криптообменнике, который даже не удосужился зарегистрироваться в Нацбанке. Схема была похожей: наличные рубли везли из России автомобилями, минуя погранконтроль, затем на эти средства скупали криптоактивы и переводили деньги за границу, маскируя переводы под легальные криптотранзакции. За несколько месяцев через эту схему прокачали сотни миллионов лари — около 37 миллионов долларов. Естественно, никто не платил налоги с этих оборотов, существуя полностью вне поля зрения государства.
После серии обысков правоохранители изъяли более 720 тысяч долларов наличными. Все пятеро россиян находятся под арестом, каждому грозит до двенадцати лет лишения свободы.
Эти дела можно воспринимать как недвусмысленный сигнал: эпоха грузинской «тихой гавани» для российского капитала закончилась. Тбилиси больше не намерен отмывать чужие деньги — ни криптовалюту, ни наличку. Власти Грузии наконец решили, что репутационные риски и международное давление перевешивают сиюминутную выгоду от теневых финансовых потоков. Обменники закрываются, лицензии отзываются, а те, кто надеялся спокойно отмыть свои миллионы на берегу Куры, получают тюремные сроки вместо грузинских видов на жительство.