Как заработать на бирже криптовалют?

Недорогие монеты способны принести прибыль даже больше, чем за тот же период даст инвестирование в BTC и ETH. Для работы с ними не требуется колоссальный стартовый капитал. Справедливость этих слов подтверждает биржевой курс Cardano (ADA), в начале года выросший на 300%. Это сделало монету одним из главных конкурентов ETH.

Рассмотрим особенности заработка на бирже криптовалют по порядку. Начнем с азов. Цифровая валюта, к которой относятся биткоин и альткоины, до сих пор считается активом повышенного риска. Еще пару лет назад на рынке практически не было крупных (институциональных) инвесторов. Однако сейчас всё изменилось.

Несмотря на то, что в большинстве стран регуляция криптоактивов пока недостаточно четкая, да и сами проекты многие считают непонятными и высокорисковыми, в них активно инвестируют. Одни приобретают крипту и хранят её в долгосрочной перспективе на холодных кошельках, а другие пускают крипту в оборот и зарабатывают на бирже.

Большинство инвесторов не пугает отсутствие обеспечения у цифровых активов (золота, сырья и т.д.). Наоборот, трейдеры со стажем прекрасно понимают, что в сфере цифровых активов практически нет верхней планки доходности. Главное, правильно выбрать цифровой актив, ориентируясь на топ 10 криптовалют. В этом вам поможет наш материал.

Сколько удастся заработать. Оценка доходности на 2021 год

Чтобы понять, стоит ли заходить на рынок крипты и какие криптовалюты выбрать, воспользуемся современными инструментами статистики. Представители аналитической компании Fundstrat предсказали динамичный рост биткоина и альткоинов. В отчете аналитиков сказано, что доходность BTC составит не менее 100% и биткоин сможет обновить исторический максимум. За ним последуют и альткоины, так как BTC коррелирует с ними.

Увидеть перспективность вложений в крипту также можно, рассматривая сам прецедент доходности в качестве свершившегося факта. Из истории криптовалют мы знаем, что многие из них дорожали на 100 и более процентов. Иногда в рекордно короткие сроки. Планка доходности, так или иначе, преодолевается всеми цифровыми активами.

Возьмем данные за 2020 год. По ним видно, что некоторые малоизвестные криптовалюты подорожали за этот период намного больше, чем первая крипта (биткоин):

• Binance Coin (BNB) прибавил 488%;
• Holo (HOT) подорожала в цене на 376%;
• Ravencoin (RVN) стал дороже на 308%.

Вышеназванные цифровые активы являются относительно новыми проектами в криптопространстве. Они появились на рынке в 2017–2018 гг. и уже успели приобрести известность среди широкого круга инвесторов. Их активно приобретают на btc trade и других биржах, трейдят и хранят в долгосрочной перспективе, и эти вложения уже давно окупились многократно.

Есть также и криптовалюты, которые появились давно, но тоже принесли неплохие дивиденды своим обладателям. Например, Ripple (XRP), появившаяся в 2012 году, несмотря на пристальное внимание регуляторов, всё еще находится в ТОПе по капитализации, занимая седьмое место. За всё время существования этот цифровой актив подорожал на 1 000%.

Важные моменты при инвестициях в криптоактивы через биржи

Собираясь вкладывать средства в биржевые инвестиции, нужно понимать, что биткоин и другие криптовалюты существенно отличаются от остальных типов активов. У них есть свои особенности, которые влияют на их популярность и доходность. Например, у цифровых валют нет формального обеспечения, так что при их анализе нужно учитывать совсем другие факторы.

Естественно, при таком положении дел нужно по-другому, в сравнении с традиционными активами, строить свою рабочую стратегию. Например, следует учитывать специфику криптовалютной среды, особенности регуляции, новостной фон и многие другие факторы. Есть и более важные факторы, которые мы постарались скомпилировать и изложить вам в сжатом виде:

• Ликвидность, а потому — волатильность. На цифровые активы обычно высокий спрос, поэтому их стоимость постоянно колеблется. Этот процесс называется волатильностью, и он не так страшен, как об этом пишут.
• Стабильность роста курса. Анализируя архивные данные, можно убедиться, что рынок будет расти.
• Репутация создателей. В запуске цифровых активов участвуют программисты и другие специалисты, которые в одних случаях, как с биткоином, остаются в тени. А в других, как с Ripple, имеют публичный статус. Это увеличивает доверие к проекту.
• Перспективность сети. Технология блокчейн нашла применение во множестве сфер. Некоторые страны (например, Китай) запрещают цифровые активы, но с воодушевлением смотрят на блокчейн-технологии. Поэтому они находят применение во многих сферах и будут долго востребованы пользователями.
• Срок. Как показывает практика, вложения в долгосрочной перспективе несут больше выгод, чем трейдинг. Если вы выберете второе, то будьте готовы к высокой волатильности цифровых активов внутри однодневной торговой сессии.

Как уже упоминалось, на валюты также влияет пул новостей на рынке цифровых активов. Любые положительные данные или негативные слухи способны вызвать как рост, так и обрушение рынка. Это является следствием отсутствия формального обеспечения, но не всё так страшно. Новостной фон можно использовать, чтобы прогнозировать ценовые движения активов.

Чтобы лучше ориентироваться в данном вопросе и понимать, куда может двигаться цена биткоина и остальных монет, следите за новостями крипты и блокчейна. Данные о легализации монет, вложениях со стороны крупных игроков рынка, позитивные высказывания государственных чиновников и деятелей часто стимулируют рост котировок. Ну а негатив провоцирует их падение.

Выгодно ли инвестировать в криптовалюты на бирже

Вложения в криптовалюты, если сравнивать с фиатными деньгами, облигациями и производными финансовых инструментов, приносят наибольший доход. На рынке часто случается, что, приобретая монеты в удачное время, инвестор уже через год получает статус миллионера. При вложениях на традиционных рынках подобное происходит крайне редко.

Плюсы и минусы вложений на бирже

Децентрализация. Это одно из главных преимуществ криптовалютных проектов. Быть децентрализованным — это значит не иметь центрального органа управления. Раз так, то власти, правоохранительные органы и любые третьи стороны не смогут повлиять на функционирование этой системы. Ни кошелек, ни транзакция не могут быть заблокированы по чьему-либо решению.

Анонимность. Все переводы внутри блокчейнов анонимны. История транзакций по конкретному счету доступна его владельцу, а также сервисам отслеживания аналитики. Однако выяснить, кому принадлежит тот или иной кошелек, крайне сложно. Нужно потратить много времени и ресурсов, чтобы идентифицировать владельца кошелька. Даже в масштабах государства это крайне затратная задача. Поэтому пользователям криптовалют не нужно платить налоги, если для торгов на бирже не требуют прохождение KYC и AML проверок.

Разные варианты заработка. Вы можете выбрать для себя торговлю криптовалютами или токенизированными активами (сырьевыми, энергетическими и т.д.), покупать и продавать NFT или заняться майнингом криптовалют. Регулярно появляются новые активы для вложений, поэтому каждый криптоинвестор может выбрать наиболее подходящий для себя вариант.

Что касается недостатков, то к ним можно отнести следующее:

• Транзакцию нельзя отменить. Лишь несколько раз после общего голосования пользователей блокчейна его история была восстановлена до какой-то точки. Так было с Ethereum после эпичного взлома мошенником и кражи большой суммы средств.
• Хакеры могут получить доступ к ресурсам. Взломы, кражи средств, обманы и мошенничество — не редкость в криптосфере. Поэтому рекомендую работать с биржами из ТОПа и делать вложения в проверенные проекты.
• Волатильнось цены. Колебания стоимости криптоактивов пугают новичков, но, когда у вас появится опыт, вы сможете зарабатывать на разнице криптовалют на бирже.

Учитывая вышесказанное, каждый инвестор выбирает для себя сам — инвестировать или нет. С одной стороны, риски есть, но на криптовалютах можно разбогатеть. Например, в 2021 году один из покупателей монеты SHIBA INU (SHIB) стал долларовым миллиардером, вложив средства и приобретя эту монету на $8 000. И таких примеров немало.

Перспективы и риски инвестиций на бирже

Неограниченная доходность криптовалют не только привлекает средства, но и позволяет заработать при минимальных вложениях. Если вы проведете тщательный анализ проектов на рынке и найдете хорошие монеты-новички, шанс на серьезную прибыль существенно возрастет. Также можно без особых проблем зарабатывать на колебаниях курсов таких популярных криптовалют, как Эфир, Биткоин, Рипл, Лайткоин и т.д.

Риски работы с биржами состоят в опасности взлома биржевого аккаунта — локальной, если взламывают емейл пользователя, меняют пароль от аккаунта и получают доступ к его средствам на счету, и глобальной — если взломали биржу и вывели средства со многих счетов. С серьезными проектами, как Хуоби или Бинанс, такого не происходит благодаря активным мерам защиты.

Также риск может быть связан со скамом проекта, который обворовывают либо хакеры, либо сами создатели. Так, к примеру, случилось с монетой Squid Game (SQUID). Спустя пару дней после запуска она подорожала до $628, а потом создатели проекта вывели 2,5 миллиона долларов и скрылись в неизвестном направлении. Чтобы не стать пострадавшим в подобной афере, нужно аккуратно выбирать токены.

Доступны ли инвестиции без вложений

Торговля на бирже требует наличия стартового капитала. Не имея денег, заработать не получится. Правда, есть ряд способов, позволяющих получить монеты, но их к трейдингу на бирже отнести не получится. Так, заработать токены без вложений можно, участвуя в розыгрышах, используя сайты-краны криптовалют или майня малоизвестные токены на своем ПК. Однако много на этом не заработаешь. Нужны хотя бы минимальные вложения.

Как заработать на бирже без больших вложений

Если у вас не очень много средств, выбирайте на бирже малоизвестные и недорогие токены. Они могут стоить тысячные доли доллара, поэтому доступны широкому кругу инвесторов. Главное, выбирайте проект внимательно, чтобы он не соскамился и монеты действительно подорожали в перспективе. Например, в выигрыше остались инвесторы, которые вкладывали деньги в следующие токены:

NextCoin (NXT). Является децентрализованной платежной системой. Код проекта программистами написан с нуля, поэтому блокчейн лишен многих недостатков более ранних проектов, включая биткоин. Данная крипта полностью анонимна, предлагает защищенные транзакции и широкие возможности майнинга по стейкинговому алгоритму Proof-of-Stake. Цена монеты имеет невысокую волатильность, поэтому можно зарабатывать с минимальным риском.

Ardor (ARDR). Блокчейн проекта похож на Ethereum. Однако имеет высокую масштабируемость, благодаря чему достигается повышенная скорость транзакции. Работая с этим проектом, можно создавать дочерние сети и запускать собственные криптовалютные проекты. Скорость обработки транзакций составляет менее минуты, особенно при низкой и средней загрузке. В 2021 году цена монеты пошла в рост и на момент написания статьи составляет $0,34.

Aelf (ELF). Криптовалютный проект, нацеленный на решение большого количества задач. Экосистема блокчейна предусматривает создание полноценного цифрового города. Разрабатывается командой из США, имеющей хорошие отзывы. Это позволяет активно привлекать инвесторов, интересующихся поиском перспективных продуктов. Цена монеты в настоящее время составляет $0,58.

IOTA (IOT). Крипта, не имеющая системы майнинга и платы за газ. Разработчики создавали её для реализации концепции интернета вещей. Поскольку майнинг цифрового актива отсутствует, транзакции подтверждают пользователи. Данная система отлично подходит для проведения микроплатежей. Актуальная стоимость крипты находится на уровне $1,35.

Omisego (OMG). В разработке проекта принимал участие Виталик Бутерин (один из создателей Ethereum). Стартап нацелен на популяризацию криптовалютных платежей, которые должны стать доступными для всех желающих. При этом OMG позволяет одному пользователю отправлять крипту, а второму получать фиатные деньги. Эта идея привлекла многих, и стоимость токенов постоянно растет. Сегодня цена составляет $16,49.

Выбор криптовалюты для инвестирования

Чтобы инвестировать средства в крипту, нужно правильно представлять себе, что вы приобретаете. Показатель доходности криптовалют часто меняется, так что рейтинг выгодных проектов обновляется с завидной регулярностью. Чтобы не оказаться в невыгодной позиции, каждому инвестору желательно изучить основы блокчейн-технологий и ключевые аспекты работы с криптой.

Популярность. Вес проекта в блокчейн-сообществе много значит для выбора. Получите информацию о создателях проекта, узнайте, были ли ранее ими созданы успешные бизнес-стартапы. Почитайте новости о данном проекте, узнайте, не было ли взломов блокчейна и на скольких биржах актив торгуется. В СМИ обычно много информации об интересных и высоколиквидных проектах, к некоторым новостям обязательно стоит прислушиваться.

Идея проекта. Технология, на которой базируется крипта, должна иметь отличия от базовой технологии. На рынке представлено много абсолютных клонов популярных криптовалют, но их редко ждет хорошее будущее. Опытные инвесторы отслеживают проекты с революционной технологией, способной внести свежие идеи в криптосферу.

Безопасность. Важно, чтобы команда обеспечивала надлежащий уровень защиты денежных средств. Это реализуется с помощью ряда технологий — двухфакторной аутентификации аккаунта для пользователей, наличия холодного хранилища для токенов. Блокчейн должен быть защищенным, а смарт-контракты — написанными правильно, без лазеек, которыми могли бы воспользоваться хакеры для кражи.

Также необходимо, чтобы у проекта был стабильный майнинг. В случае с PoW-проектами должна присутствовать защита от атаки 51 процента, когда злоумышленник может получить доступ к подавляющему большинству узлов блокчейна и переписать историю транзакций. А PoS-сетям требуется защита от манипуляций валидаторов.

Вложения в малоизвестные токены часто являются источником высокого риска. Существует большая вероятность краха стартапа на этапе становления. Поэтому если вы мало разбираетесь в особенностях активов, вам лучше выбрать одну из популярных и проверенных временем монет — BTC, LTC, ETH и т.д. Такие токены будут стоит дороже, но вложения в них лишены риска скама.

Пятерка самых популярных цифровых валют для заработка в 2021

Криптовалютный сектор пережил несколько подъемов и падений, самый значимый из последних начался под конец 2018 года и повлек серьезное обрушение стоимости активов. Его даже прозвали криптозимой. Несмотря на это, индустрия выстояла и довольно быстро восстановилась. Хорошие перспективы цифровых валют доказали их высокий инвестиционный потенциал, поэтому в 2021 году биткоин и альткоины испытали серьезный рост и установили несколько новых максимумов цены (ATH).

Аналитики считают, что сейчас — самое время для криптовалютных вложений. Поэтому, если вы не хотите пропустить открывающиеся возможности, нужно заводить средства на биржу и приобретать крипту. По мнению экспертов, лучше всего обратить внимание на такие монеты, вложения в которые более выгодны и безопасны, чем в другие цифровые активы.

№ 1 Bitcoin

Если вы думаете, что не сможете приобрести BTC из-за его высокой цены, не переживайте. Биткоины, в отличие от доллара США, содержат не пару, а восемь знаков после запятой. То есть не обязательно иметь огромную стартовую сумму, чтобы купить 1 BTC. Можно приобрести от 0,00000001 биткоина.

И пусть у вас в кошельке будет такая небольшая сумма, ничто не мешает вам его пополнять и увеличивать средства на счету. Сегодня, когда цены большинства монет демонстрируют положительную динамику, можно рассчитывать на постепенный прирост стоимости крипты и, как следствие, — увеличение доходности вложений.

В биткоин эксперты рекомендуют вкладывать 70–80% стартового капитала, чтобы получить достойный профит. Это популярный инвестиционный продукт, спрос на который годами сохраняется на стабильно высоком уровне, во многом благодаря востребованности и постоянному сокращению числа токенов в обороте.

Это происходит естественным путем — многие вкладывают в крипту и в долгосрочной перспективе держат монеты на холодных кошельках. Также сокращение циркулирующего предложения может быть вызвано потерей доступа к кошельку или биржевому аккаунту. На этом фоне формируется дефицит криптовалютных активов, что стимулирует рост их стоимости.

№ 2 Ethereum

Это вторая по популярности и капитализации крипта, которая пользуется спросом у инвесторов. Она выстрелила за счет своего блокчейна, на котором базируются сотни тысяч проектов. Работа над Ethereum привлекла внимание миллионов программистов. Проект имеет сильную команду разработчиков во главе с Виталиком Бутериным.

Чтобы побороть инфляционную природу актива, связанную с неограниченной эмиссией, разработчики приняли решение перейти на другой способ добычи блоков — с PoW на PoS майнинг. В 2021 году прошло два форка сети — Лондон и Берлин. Они снизили комиссии, а в 2022 году пройдет еще один форк, который запустит бомбу сложности и сделает майнинг с помощью доказательства работы неэффективным.

Ethereum в мае 2022 года перейдет на добычу блоков с помощью одобрения узлами, заморозившими сумму ETH на счету в особом смарт-контракте. Узлы-стейкеры уже сейчас образуются в сети, и в ETH 2.0 заморожено токенов на несколько миллиардов долларов. Это дает огромный толчок для развития блокчейна и делает более востребованной его монету.

Популярность Ethereum состоит не только в привлечении большого числа пользователей, но и наличии широкого практического применения блокчейна. На базе данной платформы создано множество децентрализованных приложений в DeFi, NFT и иных сферах. Токен ETH нужен для оплаты сборов, программирования смарт-контрактов и других нужд.

№ 3 Neo

Проект, который ранее именовался Antshares, получил другое название после ребрендинга. В сфере разработчиков его часто именовали «Китайский Эфир». Его создатели основательно переработали технические аспекты работы сети — систему поддержки смарт-контрактов, документацию. Сделали ограничение эмиссии, чтобы обеспечить развитие экосистемы, поэтому к их монете наблюдается повышенный интерес.

№ 4 Stellar

Проект является форком Ripple. Сначала он существовал в качестве ответвления от этого блокчейна, но спустя год Stellar перешел на свой блокчейн с открытым исходным кодом. С его помощью удалось упростить международные транзакции и совершать их без посредников в любую страну мира. При переводах используется монета XLM.

Проект имеет множество партнерских соглашений с различными финансовыми учреждениями: Tempo, ZED, Mobius. Высокий спрос основывается на популярности первоначального проекта Ripple и доработках, сделанных программистами для Stellar. Блокчейн этой крипты имеет высокую пропускную способность. Опасность централизации, несмотря на наличие разработчика — Stellar Foundation, минимальна, так как этой компании принадлежит только 5% от общего числа токенов.

№ 5 Ripple

Несмотря на попытки активной регуляции и запрета со стороны властей США, монета входит в ТОП-10. Высокий потенциал этого цифрового актива заключен в его базовой основе. Ripple внедряет прогрессивные технологии и предлагает быстрые переводы денежных средств. С блокчейном крипты работают многие банки и финансовые учреждения по всему миру. Поэтому вложения в токены сейчас очень перспективны.

Минусом проекта можно считать безлимитную продажу токенов разработчикам, что может стать причиной чрезмерной централизации проекта в будущем. Однако на фоне активных торгов токенами на большинстве бирж можно уже сейчас получать неплохой профит по сделкам, а также приобретать токен на долгий срок.

Какие факторы влияют на стоимость криптоактива

Обеспечение высокой доходности вложенных средств достигается за счет четкого понимания факторов ценообразования в данной сфере. Список их, безусловно, не может быть идентичным. Перечень будет меняться в зависимости от выбранных активов. Но есть и более универсальные критерии, которые можно учитывать всем инвесторам. Вот они:

• Как часто проект упоминается в СМИ.
• Есть ли партнерство с крупными финансовыми учреждениями или компаниями.
• Как к проекту относятся регуляторы — нет ли запретов и санкций.
• Насколько прозрачна информация о команде стартапа, указано ли, кто является его основателем.
• Были ли перестановки в топ-менеджменте криптовалютного проекта.
• Ведется ли регулярная работа по обновлению блокчейна, запуску патчей для устранения технических ошибок и т.д.
• Есть ли уникальная ценность (например, идея) у проекта.
• Соответствуют ли сроки реализации дорожной карте.
• Сколько стоит монета биткоина и есть ли новости о крипте в индустрии в целом.
• Не связана ли монета с незаконной деятельностью — отмыванием средств, финансированием терроризма.

Мониторинг информационных поводов позволяет успешно торговать криптовалютой даже новичкам, у которых мало опыта. В соединении со знанием истории котировок и умением предугадывать движение стоимости актива это позволяет более рационально вкладывать средства и получать выгоду.

Отдельно отметим открытость информации о фаундерах. Владельцы и основатели проекта в идеале должны быть публичными лицами с авторитетом в блокчейн-сфере. Например, как Виталик Бутерин — создатель сети Ethereum. Такие проекты быстрее привлекают финансирование от крупных инвесторов, а значит, у них больше возможностей для обеспечения роста экосистемы и безопасности протоколов.

С чего начать при инвестициях на криптобирже

Если Вы хотите зарабатывать через криптовалютную биржу, нужно действовать в определенной последовательности:

• Определите бюджет. Сформируйте стартовый капитал.
• Выберите токен. В зависимости от того, сколько есть денег, определите монету, в которую будете вкладывать средства. Выбирайте ту, которая по мнению аналитиков является одной из лучших.
• Определитесь с хранилищем. Нужны холодные кошельки для хранения средств и аккаунт на выбранной бирже.
• Покупка криптоактива. Обменяйте имеющуюся у вас фиатную валюту на выбранный цифровой актив.
• Изучите графики. Используя ретроспективу цен, можно выбрать время, когда стоимость монеты будет чуть ниже.

Торговля на бирже каждый день — это спекулятивная деятельность. Дешево купили и дороже продали. Вся разница, остающаяся после уплаты комиссий — это ваша прибыль. Часто, чтобы получить высокий доход, приходится тратить немало времени. Поэтому имейте в виду, что может понадобиться не менее 6–12 мес. для получения заметной прибыли. Главное, не торопиться и действовать с минимальным риском.

Выводы

1. Лучше всего покупать и трейдить первую крипту — биткоин.
2. Зарабатывать можно как с помощью инвестиций, так и майнинга.
3. При минимальном стартовом капитале ищите токены проектов, которые недавно вышли на рынок. Они обойдутся дешевле и принесут максимальную прибыль.