Група Done з оборотом $315 млн тримає власність на номіналах і порожніх холдингах

Група Done з оборотом $315 млн тримає власність на номіналах і порожніх холдингах

Група Done, яка продає себе українському малому бізнесу як солідний швейцарський фінтех, у торговому реєстрі кантону Цуг виглядає зовсім інакше, ніж у власних рекламних текстах, пише Absolution Leaks.

Щоб зрозуміти, чому це важливо, варто спершу подивитися, чим Done займається. Група фінансує імпорт для малого й середнього бізнесу: від імені клієнта закуповує товар на фабриці в Китаї, Гонконгу, Європі чи Туреччині, організовує фрахт, митне оформлення і зберігання. Клієнт вносить аванс близько 40%, решту 60% покриває Done, а право власності на товар переходить до клієнта лише після повної оплати. Тобто йдеться про бізнес, який щодня тримає в руках чужі гроші й чужі контейнери.

Портрет, який група малює сама, вражає. У тексті, що вийшов на Dengi.ua 20 жовтня з позначкою "Реклама", Done представляється як група компаній, заснована у 2011 році, що працює через чотири юрособи: ТОВ "ДАНН." в Україні, Done Polska Sp. z o.o., Done Global Dış Ticaret A.Ş. у Туреччині та Done Switzerland AG. У 2025 році група нібито перетнула позначку в 400 клієнтів із річним оборотом $315 млн, провела понад 4 000 торговельних операцій і не мала жодного неплатежу. Окремо наголошено, що фінансова звітність проходить незалежний аудит Grant Thornton AG, а кожного клієнта перевіряють за KYC, верифікують його кінцевих бенефіціарних власників і проганяють через санкційні списки. Цікаво, що підписав цю рекламу Антон Скоробогатов, який сам себе називає "колишнім власником" ТОВ "ДАНН.". А хто власник теперішній? Компанія, що так ретельно з'ясовує бенефіціарів своїх клієнтів, про власного бенефіціара воліє мовчати.

Саме тут починається розбіжність між вітриною і реєстром. Done Switzerland AG внесена до торгового реєстру 20 листопада 2020 року за адресою Neuhofstrasse 12 у Баарі, свідчить довідник Moneyhouse. За цією ж адресою записано майже сто фірм. Тобто "швейцарська фінтех-група" живе там, де живуть ще сто поштових скриньок.

Керуючих Done Switzerland AG послідовно призначали з фідуціарних бюро. Для українського читача варто пояснити: швейцарське законодавство вимагає, щоб акціонерне товариство мало принаймні одного представника з місцем проживання у Швейцарії. Фідуціарні бюро якраз і надають таких людей в оренду разом з юридичною адресою, коли справжні власники живуть деінде. Першим у цьому ряду стоїть бюро, яке раніше працювало під брендом Amicorp. Назва небезпідставно насторожує: у грудні 2024 року малайзійський фонд 1MDB подав на Amicorp Group позов на понад $1 млрд, звинувативши провайдера корпоративних послуг у тому, що той вибудував шари підставних компаній і фіктивних транзакцій, які приховували справжнє походження і призначення вкрадених грошей, як писала Al Jazeera. Amicorp ці звинувачення заперечує. Далі естафету керування підхопили Fide et Fiducia та VJ Advisors.

Але найколоритніша фігура в цьому списку остання. Нинішня керуюча швейцарською компанією групи з оборотом $315 млн є співвласницею бартендингової фірми JP Bartending у тому ж Баарі. Уявіть: українські імпортери довіряють свої закупівлі фінансовому оператору, а підпис за цього оператора у Швейцарії ставить людина, чий основний бізнес полягає в коктейлях для корпоративів. Чи потрібні ще аргументи на користь того, що керуюча тут є номінальною?

Хронологія руху капіталу виглядає не менш показово. 6 грудня 2024 року компанія отримала LEI, тобто міжнародний 20-значний ідентифікатор юрособи, без якого не можна працювати на фінансових ринках. При реєстрації LEI вказують і власника, однак кінцевого власника Done Switzerland AG так і не розкрито.

Вже 17 грудня 2024 року до капіталу компанії внесено 504 376 USDT, тобто стейблкоїна Tether, прив'язаного до долара. Фінтех, який розповідає клієнтам про прозорість і контроль платежів, наповнює власний капітал не банківським переказом, а криптовалютою. Чому саме так, а не звичайним переказом з рахунку власника? Відповідь, мабуть, у тому самому нерозкритому власнику.

7 травня 2025 року надійшов другий транш, 504 415 USDT. А вже за 5 днів, 12 травня 2025 року, з ради директорів виходить Ривкін. Це прізвище в рекламних матеріалах Done носить Дмитро Ривкін, якого Forbes.ua у рекламному матеріалі BrandVoice від 25 вересня 2025 року представляв як одного з двох партнерів Done, відповідального за "фінансову архітектуру". За тією ж рекламою, саме Ривкін придбав фінансову компанію SCF (ТОВ "ФК "СЧФ"), яка забезпечує ліквідність для угод Done і у 2025 році провела емісію корпоративних облігацій на 180 млн грн. Тобто людина, яка формально залишила раду директорів швейцарської компанії в травні, у вересні вже знову виступає обличчям фінансової моделі групи. Чи не зручно: публічно бути партнером, а в реєстрі вже не значитися?

2 жовтня 2025 року надійшов третій транш, 511 512 USDT. Разом за 10 місяців у капітал Done Switzerland AG залито 1 520 303 USDT, тобто близько $1,5 млн у криптовалюті.

І найголовніше: до жовтня 2025 року у компанії взагалі не було аудитора. З 2020 року, тобто фактично від дня реєстрації, діяла відмова від аудиту. Швейцарське право дозволяє невеликим компаніям, у яких працює не більше 10 повних ставок, за згодою всіх акціонерів не проходити навіть обмежену перевірку звітності. Отже, швейцарський фінтех групи, яка хвалиться незалежним аудитом Grant Thornton AG, 5 років жив без жодного аудитора, а перевіряти його почали лише тоді, коли капітал уже був заповнений криптовалютою.

Польська гілка розповідає ту саму історію, тільки з латвійським акцентом. У 2025 році Done Polska додала до своєї діяльності кредитування. Йдеться про ринок, на який Дмитро Ривкін збирався виходити: в інтерв'ю NV він пояснював, навіщо український фінансовий продукт іде до Польщі. Але кому належить польська "дочка"? Латвійській SIA Done.Holdings. Капітал цього холдингу становить 2 800 євро, власний капітал від'ємний, а бенефіціаром записано громадянина Ізраїлю. З серпня 2026 року податковий статус латвійської компанії значиться як "неактивна". Тобто компанія, яка в Польщі збирається позичати гроші іншим, належить холдингу, у якого власних грошей менше, ніж нуль, і який для податківців фактично не існує.

У підсумку картина виходить така. Група заявляє $315 млн річного обороту, понад 400 клієнтів і 4 000 угод. Її швейцарська компанія сидить на адресі з сотнею фірм, керують нею по черзі фідуціарні бюро і співвласниця бару, капітал у неї заходить траншами в Tether, а власника в LEI не вказано. Польська компанія, яка взялася за кредитування, замикається на латвійський холдинг з 2 800 євро капіталу, мінусовим балансом і податковим статусом "неактивна". Українські імпортери віддають цій структурі аванси за свої контейнери, а інвестори купують облігації її фінансового партнера. Проте на питання, хто стоїть у кінці ланцюга і хто насправді розпоряджається цими грошима, реєстри відповідають лише номінальними директорами і порожніми холдингами.