Дмитрий Рывкин проводит импортные платежи Done в Швейцарию через Кристалбанк

Вывеска у Done вполне респектабельная: альтернатива банковскому кредитованию. Однако если проследить путь денег от начала до конца, кредитование оказывается лишь входной дверью. Гривня поступает через компанию "Саплай Чейн Финанс" (SCF) и связанные с ней инвестиционные структуры. Затем на эти средства финансируется импортер. Импортер покупает валюту. И платеж уходит в Швейцарию.

Откуда у SCF деньги? В 2025 году компания выпустила облигации на 180 млн грн, то есть привлекла средства инвесторов с открытого рынка. Владельцы SCF при этом далеко не посторонние друг другу люди. На начало 2026 года 70% компании принадлежало самому Дмитрию Рывкину. Остальные 30% были у фонда "КАСЛ". До переименования этот фонд носил куда более откровенное название: "ДАНН ГРУПП". А рядом, в том же контуре, работает ООО "ДАНН УКРАИНА". Так что за разными вывесками раз за разом проступает один и тот же бренд.

Конечная точка маршрута находится в Швейцарии. Компания с регистрационным номером CHE-363.272.422 была зарегистрирована там в 2020 году как Alltag und Gerätetechnik. Позже она сменила имя на Done Switzerland AG. Дмитрий Рывкин сначала числился ее участником, а потом возглавил совет директоров и получил индивидуальное право подписи. При преобразовании в акционерное общество компания отчиталась о CHF 30,33 млн активов и CHF 27,77 млн обязательств.

Дальше в швейцарской истории появляется криптовалюта. В капитал компании поступили три транша: 504 376 USDT, 504 415 USDT и 511 512 USDT. В сумме это 1 520 303 USDT. Под эти взносы выпускались новые акции, и капитал вырос с CHF 520 тыс. до CHF 1,75 млн. Кто именно принес в капитал больше полутора миллионов в стейблкоинах? И кому достались акции, выпущенные под эти деньги? Документы, которые есть в распоряжении автора, ответа не дают. Ни один из этих двух вопросов не раскрыт.

Сама механика импорта, по переданным материалам, проста до прозрачности. Финансовая компания собирает гривню с рынка. Затем переводит ее импортеру с назначением платежа "кредитование импортера". Импортер покупает на эти деньги валюту и перечисляет ее швейцарской Done Switzerland. Причем у швейцарского получателя очень широкий профиль. Компания может торговать оборудованием, автомобилями, зерном, металлом и другими товарами. Но кроме того, она вправе финансировать сделки, проводить расчеты и выдавать гарантии третьим лицам. Иначе говоря, на другом конце цепочки стоит не просто продавец товара, а структура, которая сама умеет двигать деньги.

Есть у схемы и обратное, экспортное направление. Оно проходит через польскую компанию KOOPERANT EUROPEJSKI sp. z o.o., уставный капитал которой составляет всего 10 тыс. злотых. Эта фирма покупает в Украине сырье и строительное оборудование и вывозит их в Польшу. Владельцы KOOPERANT EUROPEJSKI несколько раз менялись: в разное время ими были Valeriia Musaieva, Kateryna Kornieva и Ella Traiduk.

Рядом с польской компанией фигурируют украинские "Глобинекс" (код 45659982), "Мотороз Партс Украина" (44306976), "Комодити" (43888250), "Хемптонс Трейд" (44536061) и "ТБС" (44099159). В переданных материалах эти фирмы связывают с высоким налоговым риском и судебными разбирательствами. Их прикрытие там же связывают с сотрудниками Главного управления ГНС в Киеве. Впрочем, утверждения о неправомерной выгоде для налоговиков и судей еще требуют подтверждения конкретными материалами производств.

Одна из этих фирм уже знакома читателям hab.media по отдельной истории. Ранее издание писало о том, как "Хемптонс Трейд" Артура Денисенко прогнала через Идея Банк 1,96 млрд грн.

Теперь о банке, без которого вся эта конструкция не работала бы. Валютным каналом в материалах назван Кристалбанк. Председатель его правления Леонид Гребинский одновременно владеет почти 25% банка. Оксане Гребинской принадлежит еще 25%, а Марине Ленинг 50%. Почему деньги пошли именно сюда? По переданным данным, другие банки отказывались проводить такие операции. Их смущала связанность резидентов и нерезидента, то есть вероятность того, что украинский импортер и швейцарский получатель на деле являются частями одного целого. Кристалбанк подобные сомнения, судя по всему, не остановили, и он эти операции обслуживал.

Отдельного внимания заслуживает то, кто в банке отвечает за финансовый мониторинг, то есть как раз за отсев сомнительных операций. Эту функцию выполняет Евгений Сидорук. Как утверждается в материалах, он не прошел согласование регулятора. При этом публичного решения НБУ или суда, которое признало бы операции Done через Кристалбанк незаконными, в имеющихся данных нет.

Еще одна часть истории касается НДС. По переданным данным, когда украинский импортер ввозит товар от швейцарской компании, у него формируется налоговый кредит. После продажи товара этот НДС используется в дальнейших операциях, в том числе, предположительно, продается как налоговый кредит на теневом рынке. Одновременно возникают вопросы к согласованию таблиц НДС в ГНС. После такого согласования компании получают возможность проводить через себя уже другую товарную номенклатуру. Эта часть истории, впрочем, требует налоговых накладных и полной цепочки контрагентов.

В итоге картина складывается целиком. SCF и "КАСЛ" дают гривневое финансирование. "ДАНН УКРАИНА" работает в том же бизнес-контуре. Импортеры покупают валюту и рассчитываются с Done Switzerland AG, где советом директоров руководит Дмитрий Рывкин. Через Польшу работает KOOPERANT EUROPEJSKI, а рядом с ней "Глобинекс", "Мотороз Партс Украина", "Комодити", "Хемптонс Трейд" и "ТБС". Банковским каналом служит Кристалбанк, а на импорте возникает налоговый кредит по НДС.

Ключевые же вопросы так и остаются без ответа. Неизвестно происхождение 1,52 млн USDT. Неизвестно, кто владеет швейцарскими акциями, выпущенными под эту криптовалюту. Неизвестен объем валютных платежей, полученных Done Switzerland. И неизвестно, куда дальше двигался НДС украинских импортеров. Пока эти четыре вопроса открыты, рассказ об "альтернативе банковскому кредитованию" выглядит как рекламная обложка для маршрута, на котором гривня остается в Украине, а валюта и акции оказываются в Швейцарии.